Conoce los sujetos obligados a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

¿Qué debo hacer?

Obligaciones de los Sujetos Obligados:

Independientemente del sector económico al que pertenezcan, los sujetos obligados tienen una serie de obligaciones comunes, que incluyen:

1. Identificación del Cliente: Deben llevar a cabo procesos de identificación y verificación de la identidad de sus clientes antes de establecer relaciones comerciales.
2. Diligencia Debida Continua: Deben realizar un seguimiento continuo de las relaciones comerciales y evaluar la razonabilidad de las transacciones realizadas por sus clientes.
3. Reporte de Operaciones Sospechosas: Deben informar a las autoridades competentes sobre cualquier operación que pueda considerarse sospechosa de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
4. Formación y Concienciación: Deben proporcionar capacitación a su personal para que estén familiarizados con las regulaciones y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
5. Mantenimiento de Registros: Deben conservar registros de las operaciones y transacciones durante un período específico según la normativa.

Sanciones y Consecuencias:

El incumplimiento de las obligaciones establecidas por la Ley 10/2010 puede resultar en sanciones civiles, administrativas y penales para los sujetos obligados. Las sanciones varían según la gravedad de la infracción y pueden incluir multas significativas e incluso penas de prisión en casos graves de incumplimiento.